司法部律师公证工作指导司关于开展合作制公证处试点工作的通知
作者:法律资料网 时间:2024-07-23 16:10:30 浏览:8262
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司法部律师公证工作指导司关于开展合作制公证处试点工作的通知
司法部律师公证工作指导司
司法部律师公证工作指导司关于开展合作制公证处试点工作的通知
司法部律师公证工作指导司
（2000）司律公字第001号
各省、自治区、直辖市司法厅（局）公证管理处，新疆生产建设兵团司法局公证管理
处：
根据党的十五届四中全会精神和部党组“三讲”整改方案提出的“要进一步加大公证工作改革力度，抓紧制定公证工作整体改革方案，并尽早报国务院审议，同时着手进行合伙制、合作制公证处的试点工作，进一步探索总结经验”的要求，经部领导批准，我司决定，由各省、自治区、直辖市进行1—2家合作制公证处试点。为保证试点工作的顺利进行，现就有关问题提出要求如下：
一、解放思想，统一认识。
党的十四届三中全会和十五届四中全会决定确立了公证工作改革的总体目标和发展方向，公证改革势在必行。为认真贯彻落实中央决定的精神和司法部党组的有关指示精神，各级司法行政机关和广大公证人员，要进一步认清形势，转变观念，统一思想，特别是各级司法行政机关的领导，更要解放思想，强化改革意识，切实提高对开展合作制公证处试点工作重要性的认识，集中力量和精力，有领导、有组织地抓好试点工作。
二、加强领导，积极稳妥地搞好试点工作。
进行合作制公证处试点，是一项公证体制改革的新举措，因此，试点工作一定要在司法行政机关的统一领导下，有组织、有步骤、有计划地进行。各地要注意借鉴律师等其他中介组织改革的成功经验和做法，吸取教训，力争使试点工作少走弯路，并结合公证工作实际，制定本地区合作制公证处试点方案。制定方案时，需要注意以下几个方面的问题：
（一）确定合作制试点公证处，省与地、市司法行政机关之间要协调一致；新建还是改组原有公证处作为试点，由各省（区、市）司法厅（局）自定；试点应选择在经济相对发达的大、中城市进行；
（二）发起人的条件，除应具备较高的政治、文化和专业素质，还要有改革创新和奉献精神；
（三）业务管辖范围及名称。试点公证处的业务辖区由各省、自治区、直辖市司法厅（局）商其所在地司法局确定；新建公证处的名称一律采用地名加字号，不得以个人名字命名；以地名加字号命名的，需报司法部进行名称检索。
（四）对实行改组的试点单位，要注意解决好两个问题：一是妥善解决好原公证处老公证人员的退休、养老和医疗等社会保障问题；二是做好公证处国有资产的界定，防止国有资产的流失，确保国有资产的保值、增值；
（五）建立一套科学、规范的内部运行管理机制，包括建立健全人事、财务、分配、质量、赔偿、奖惩、档案等各项规章制度，把公证处真正建成不要国家编制和经费，自主开展业务，独立承担法律责任，实行民主管理，按市场规律和自律机制运行的法律服务机构；
（六）为保证公证处更好的发展，制定分配制度时，要正确处理好利益分配与公共积累的关系。业务收入扣除各项成本开支和税费后的部分，要留出一定比例的资金用作公共积累，不能采取分光吃净的作法；
（七）作为试点单位的公证处和公证员要模范遵守公证行业的职业道德和执业纪律，严禁公证行业之间的不正当竞争；强化公证质量意识，防止出现单纯追求经济效益，忽视公证质量的现象；
（八）各级司法行政机关既要重视、关心和支持试点工作的开展，帮助协调理顺各种关系，及时解决遇到的困难和问题；又要加强对合作制公证处的监督和指导。特别是各级公证管理部门要切实负起责任，采取有力措施，建立和完善公证监督机制和处罚办法；严格对公证员职业道德、执业纪律和公证质量的监督和检查；加大对违法违纪公证处和公证员的处罚力度。
三、需要明确的几个问题。
（一）进行合作制公证处试点，是坚持从我国国情出发，为尽早建立与我国政治、经济体制相适应的公证机构组织形式而进行的一次探索，为进一步加快和深化公证工作改革提供有益的经验。合伙制公证处试点部里另有安排，各地暂时不作试验。
（二）进行合作制公证处试点是在坚持公证机构作为国家法律证明机构，公证人员依法行使国家法律证明权、公证书的法律效力的前提下进行的。合作制公证处是对公证机构组织形式的变革，对公证文书的效力没有影响。公证的效力是由国家法律、法规赋予的，不是由公证机构实行什么样的机构组织形式决定的。
（三）公证机构作为国家专门的法律证明机构，其构成的基础，是公证员及辅助人员，它首先是由人的集合组成的，其工作成果是公证员制作的公证书，是公证员智力劳动的结晶。因此，公证机构组织形式的称谓应有别于其他经济组织形式，不能使用“股份制”的提法。
四、为了加强对合作制公证处试点工作的指导，我们起草了《关于设立合作制公证处的规范性意见（试行）》（见附件），随文发给你们，请各地按照《通知》和《意见》的要求，结合本地具体情况，制定合作制公证处试点方案，并报我司核准。
各级司法行政机关在进行合作制公证处试点过程中，要及时发现问题，研究解决办法；注意总结试点工作经验，及时将试点工作情况报告我司，以便我们全面了解和掌握各地试点工作的情况，加强针对性的指导，确保试点工作能够在司法行政机关的统一领导下，健康、有序地进行。
附件：关于设立合作制公证处的规范性意见（试行）
一、设立合作制公证处应当把握以下原则
（一）合作制公证处由公证员（合作人）自愿组合，共同参与，其财产由合作人共有，以其全部资产对债务承担有限责任。
（二）合作制公证处应当在国家法律、法规、规章规定的范围内开展业务活动，遵守职业道德和执业纪律。公证处和公证员不得从事其他任何经营性活动，不得在其他单位从事获取工资等劳动报酬的工作。
（三）公证处接受司法行政机关和公证员协会的监督、指导。
（四）公证处依法自主开展业务活动。任何行政机关、团体和个人不得随意调用公证处的资金和财产，不得干涉公证员依法执业。
二、合作制公证处的设立条件及程序
（一）合作制试点公证处由发起人向住所地司法行政机关提出申请，经省、自治区、直辖市司法厅（局）批准设立，并报司法部备案。
（二）设立合作制公证处应具备以下条件：有自己的名称、住所、章程；有30万元人民币的资产；有3名以上公证员作为发起人。
合作制公证处的所有公证员均为合作人。
合作制公证处的发起人条件：必须具有法律大学本科以上学历；年龄50岁以下；执业5年以上的公证员，其中至少有两名三级公证员。
其他合作人须具有法律大专以上的学历。
公证员未受过惩戒和行政处罚。
（三）申请设立合作制公证处，发起人向所在地司法局报送以下材料：1．申请书；2．公证处章程；3．发起人和合作人名单、学历证明、简历、身份证、公证员执业证；4．资金证明；5．出资协议书；6．规章制度（草案）；7．办公场所产权或使用权证明。
（四）合作制公证处应依法制定章程，章程内容包括：1．公证处的名称、执业场所；2．公证处的宗旨；3．公证处的组织形式和机构设置；4．合作人会议的组成和职责；5．公证处主任的条件、职责及产生和变更的程序；6．合作人的权利和义务；7．开办资金的数额及来源；8．财务管理制度、分配制度及债务承担方式；9．公证处变更、终止的条件和程序；10．章程的修改程序；11．其他需要说明的事项。
章程自公证处被批准之日起生效。
（五）合作制公证处在各省、自治区、直辖市司法厅（局）办理设立、变更和终止登记手续。
合作制公证处及公证员实行年检注册制，未通过年检的公证处及公证员不得继续执业。
三、机构组织形式、议事规则和权利义务
（一）合作制公证处的公证人员不占国家编制。辅助人员实行聘任制，并签订聘用合同。
（二）合作制公证处实行民主管理和议事的机构为合作人会议制度。合作人会议的职权包括：1．决定公证处的发展规划；2．批准公证处主任提出的年度预决算方案，决定公证处的分配方案；3．提出担任公证处主任人选的条件，选举、罢免公证处主任及调入或开除合作人；4．决定重大财务支出和大型固定资产的购置；5．修改章程，制定规章制度；6．决定公证处的分立、合并、解散及财产的清算；7．其他重大事宜。
（三）公证处主任依公证处章程产生，并在司法行政机关备案。
公证处主任是公证处的法定代表人，主持公证处的日常工作，代表公证处行使下列职权：1．组织公证人员的政治业务学习，疑难案件的研讨，总结经验，协调开拓新的业务领域；2．向主管司法行政机关报告工作；3．召集合作人会议；4．组织执行合作人会议的决议；5．合作人会议及章程授予其应当行使的其他管理权力。
（四）合作人的权利和义务。
1．合作人享有下列权利：参加合作人会议，行使表决权；担任公证处负责人的选举权和被选举权；监督本处财务及收支情况和合作人会议决议的执行情况；获得养老、医疗和其他社会保障的权利；章程规定的其他权利。
2．合作人承担下列义务：忠实履行公证员职责，遵守公证处的规章制度；执行合作人会议决议；章程规定的其他义务。
（五）合作人退出公证处时，公证处应向其支付一定的退职费，但合作人给公证处造成重大损失或被吊销执业证的除外。
四、财务管理
（一）合作制公证处实行独立核算，自负盈亏，依法纳税。
（二）合作制公证处按照按劳分配原则，实行效益浮动工资制。
（三）合作制公证处应当在扣除各项开支和税费后，从盈余部分提取一定比例的资金用于公共积累。要建立事业发展基金、风险赔偿基金、社会保障和培训基金。
合作人按出资比例享受收益和承担相应的风险责任。
（四）合作制公证处实行统一受理公证事项，统一收费和统一入帐制度；应按规定向司法行政机关报送审计结果和年度财务报表。
（五）合作制公证处应按规定建立人事、财务、分配、质量、奖惩、赔偿、档案等内部管理制度，并报住所地司法行政机关备案。
（六）公证处存续期间，其财产不得随意转移、挪用和分割。
（七）合作制公证处应当履行法律援助义务。
五、终止与清算
（一）有下列情形之一的，合作制公证处应当终止：
1．公证员不足3人，且三月内不能补齐的；
2．公证处资产不足30万元，且三月内不能补足的；
3．合作人会议决定终止的；
4．法律、法规规定应当终止的其他情况。
（二）合作制公证处被终止或吊销执业证书时，应对其财产进行清算。清偿债务后的剩余财产，由合作人依照章程进行分割。清算期间，该公证处的公证员不得执业。
（三）合作制公证处终止后，文件、财务帐簿和公证文书档案移交住所地司法行政机关保管；印章由司法行政机关收回。
2000年1月19日
山东省测绘管理条例(2005年)
山东省人大常委会
山东省测绘管理条例
（1995年6月14日山东省第八届人民代表大会常务委员会第十五次会议通过 2005年5月27日山东省第十届人民代表大会常务委员会第十四次会议修订）
第一章总则
第一条为了加强测绘管理，促进测绘事业发展，保障测绘事业为经济建设、国防建设和社会发展服务，根据《中华人民共和国测绘法》和有关法律、法规的规定，结合本省实际，制定本条例。
第二条在本省行政区域和管辖海域内从事测绘活动的单位和个人，应当遵守本条例。
第三条县级以上测绘行政主管部门负责本行政区域内测绘工作的统一监督管理。
第四条县级以上人民政府应当加强对测绘法律、法规的宣传，鼓励测绘科学技术的创新和进步，加强地理空间信息系统建设，促进经济和社会信息化的发展。
第五条从事测绘活动，应当采用国家统一的测绘基准和测绘系统，执行国家规定的测绘技术规范和标准。
第二章测绘系统与测量标志
第六条因建设、城市规划和科学研究的需要，城市和重大工程项目尚未建立相对独立平面坐标系统的，可以建立与国家统一坐标系统相联系的相对独立的平面坐标系统。
第七条建立相对独立的平面坐标系统的，由省测绘行政主管部门按照国家和省有关规定批准。但依法由国务院测绘行政主管部门批准的除外。申请建立相对独立的平面坐标系统的，应当提交下列材料：
(一)论证报告；
(二)符合国家技术规范和标准的方案；
(三)与国家统一坐标系统的联系方式。
第八条布设平面控制网和高程控制网应当严格执行国家有关技术标准。
三等以上平面控制网和高程控制网的设计方案，应当报省测绘行政主管部门备案；四等以下平面控制网和高程控制网的设计方案，应当报设区的市测绘行政主管部门备案。
平面控制网目录、高程控制网目录由设区的市人民政府向社会公布，其成果作为当地统一使用的测绘基础标准。
第九条测量标志是经济建设、国防建设的重要基础设施。各级人民政府应当采取有效措施，加强测量标志的保护工作。
测量标志的维护费用由同级财政统筹解决。
第十条位于本省境内的国家水准原点是国家重要的基础设施，当地人民政府应当做好有关宣传、保护工作。在水准原点、附点及参考点所构成的水准原点网控制区域及其周围五百米范围内，禁止修建加油加气站、易燃易爆物品储存场所，禁止实施采掘、爆破以及其他危及水准原点地基稳固和影响正常观测的行为。
水准原点网控制区域的具体保护范围由省测绘行政主管部门会同当地人民政府确定、公告。
第十一条测量标志按照国家规定实行有偿使用制度。
第三章基础测绘与其他测绘
第十二条县级以上人民政府应当将基础测绘纳入本级国民经济和社会发展年度计划。县级以上财政部门根据基础测绘年度计划，将基础测绘经费纳入同级财政预算。
第十三条基础测绘实行分级管理制度。
省测绘行政主管部门负责组织实施下列基础测绘项目：
(一)全省统一的平面控制网、高程控制网和空间定位网的建立、复测与维护；
(二)1∶10000基本比例尺地图、影像图、数字化产品的测制与更新；
(三)省级基础地理信息系统及其数据库的建立、维护与更新；
(四)省级测绘基础设施建设；
(五)基础地理信息的航空摄影与遥感测绘；
(六)本省基础地理底图与地图集(册)的编制；
(七)省测绘行政主管部门确定的其他基础测绘项目。
设区的市、县(市)测绘行政主管部门负责组织实施下列基础测绘项目：
(一)本行政区域内平面控制网、高程控制网和空间定位网的建立、复测与维护；
(二)1∶500、1∶1000、1∶2000、1∶5000基本比例尺地图、影像图、数字化产品的测制与更新；
(三)区域性基础地理信息系统及其数据库的建立、维护与更新；
(四)本行政区域内的测绘基础设施建设；
(五)本行政区域内的基础地理底图与地图集(册)的编制；
(六)设区的市、县(市)测绘行政主管部门确定的其他基础测绘项目。
第十四条基础测绘成果实行定期更新制度。
省测绘行政主管部门组织实施的基础测绘项目所形成的成果，每五年更新一次；设区的市、县(市)测绘行政主管部门组织实施的基础测绘项目所形成的成果，其更新周期由设区的市、县(市)测绘行政主管部门根据当地实际提出意见，报同级人民政府批准。
经济建设、社会发展和城市规划急需的基础测绘成果应当及时更新。
第十五条行政区域界线测绘，按照国务院有关规定执行。
乡、镇行政区域界线的标准画法图，由省民政部门和省测绘行政主管部门拟定，报省人民政府批准后公布。
第十六条向单位或者个人发放的土地权属证书、房屋所有权证书、海域使用权证书，应当附有具备相应资质的单位测绘的权属界址图和平面图。
第四章测绘资质资格与测绘项目
第十七条从事测绘活动的，应当依法取得相应等级的测绘资质证书。
申请乙级、丙级、丁级测绘资质的，申请单位可以向省测绘行政主管部门提出申请，也可以向所在地设区的市测绘行政主管部门提出申请，由设区的市测绘行政主管部门将有关材料转报省测绘行政主管部门按照国家有关规定审批。
第十八条省测绘行政主管部门应当定期对测绘单位的资质、业绩、测绘成果质量、信用等信息，通过指定网站和新闻媒体向社会公告。
第十九条测绘单位变更单位名称、地址、法定代表人或者终止测绘业务的，应当持有关批准文件办理变更或者注销手续。
测绘单位合并或者分立的，应当重新申请测绘资质。
第二十条从事测绘活动的专业技术人员，必须具备相应的执业资格。
测绘人员进行测绘活动时，应当持有测绘作业证件。
第二十一条任何单位或者个人不得伪造、涂改、转借、转让测绘资质证书、测绘执业资格证书或者测绘作业证件。
第二十二条依照有关法律、法规规定需要进行招标投标的测绘项目，应当通过招标投标的方式确定测绘单位。
涉及国家安全、国家秘密的测绘项目，按照国家有关规定，可以不实行招标投标。
第二十三条测绘单位在实施测绘项目前，应当向项目所在地的测绘行政主管部门办理测绘项目登记手续。需要办理测绘项目登记的目录，由省测绘行政主管部门制定、公布。测绘行政主管部门在进行测绘项目登记时，不得收费。
第二十四条以测绘为目的进行民用航空摄影或者遥感的，应当向测绘项目所在地设区的市测绘行政主管部门提出申请，由设区的市测绘行政主管部门提出意见，将同意或者不同意的意见连同申请材料一并转报省测绘行政主管部门，由省测绘行政主管部门会同军队测绘主管部门审批。
第二十五条测绘仪器、设备应当按照有关法律、法规，经专门的测绘仪器检定机构进行检定合格后方可使用。利用未经检定的测绘仪器、设备生产的测绘成果不得使用。
第二十六条外国的组织或者个人在本省行政区域内从事测绘活动，必须向省测绘行政主管部门交验国家有关批准文件，在批准的区域和范围内进行测绘，并接受当地测绘行政主管部门的监督。不交验国家有关批准文件的，不得从事测绘活动。
第五章测绘成果
第二十七条测绘成果实行汇交制度。
基础测绘项目形成的测绘成果，测绘单位应当自测绘项目完成后三十日内向省测绘行政主管部门汇交测绘成果副本；非基础测绘项目形成的测绘成果，项目出资人应当自测绘项目完成后三十日内向省测绘行政主管部门汇交测绘成果目录。
省测绘行政主管部门可以委托设区的市、县(市)测绘行政主管部门负责本行政区域内测绘成果的汇交工作。
第二十八条基础测绘项目形成的测绘成果，由测绘行政主管部门按照国家规定统一向社会提供。未经测绘行政主管部门同意，任何单位和个人不得对基础测绘成果进行复制、销售、传播或者转让。
第二十九条测绘成果属于国家秘密的，其制作、传递、使用、复制、保存、销毁，按照有关保密法律、法规的规定执行。
向外国组织和个人以及在我国注册的外商投资企业提供测绘成果的，应当按照国家规定的审批程序执行。
第三十条使用财政资金的测绘项目和使用财政资金的建设工程测绘项目，有关部门在批准立项、审批资金前，应当征求同级测绘行政主管部门的意见，有适宜测绘成果的，应当充分利用，避免重复测绘。
第三十一条测绘单位应当建立、健全测绘成果质量保证体系，对其完成的测绘成果质量负责。
基础测绘项目、省重点工程测绘项目和使用财政资金五十万元以上的测绘项目，其测绘成果应当由专门的测绘产品质量检验机构进行检验。
任何单位和个人不得提供和使用未经检验或者经检验不合格的测绘成果。
第三十二条建立地理信息系统及相关数据库，必须采用符合国家标准的基础地理信息数据，并做好数据资料的保密和安全工作。
任何单位和个人不得擅自利用国家和省基础地理信息数据衍生其他地理信息数据。
第三十三条基础测绘成果和国家投资完成的其他测绘成果，用于国家机关决策和社会公益性事业的，应当无偿提供。
政府及其有关部门和军队因防灾、减灾、国防建设等公共利益的需要，可以无偿使用测绘成果。
第三十四条本省行政区域内的位置、高程、深度、面积、长度等重要地理信息数据，由省测绘行政主管部门负责审核，并与有关部门、军队测绘主管部门会商后，报省人民政府批准发布。
第六章地图管理
第三十五条县级以上人民政府测绘、工商管理、新闻出版等有关部门应当按照各自职责，加强对地图产品的监督管理。
本条例所称地图，是指公开出版、展示、发行的各种地图及非出版的地图和地图产品，包括纸、布等介质地图(集、册)、书(刊、报)插附地图、电子地图、互联网地图、地球仪及附有地图图形的文教用具、玩具、工艺品、影视、标牌、广告、纪念品等。
第三十六条编制本省各种地图的单位应当按照国家有关规定取得相应的测绘资质，并在核准的业务范围内编制。
第三十七条编制、出版、展示或者登载未出版的地图，属于全省性地图的，制作单位应当将试制样图报省测绘行政主管部门审核；属于本省地区性地图的，制作单位可以将试制样图报省测绘行政主管部门审核，也可以将试制样图报所在地设区的市测绘行政主管部门，由设区的市测绘行政主管部门转报省测绘行政主管部门审核。
省测绘行政主管部门收到试制样图后，应当按照国家有关地图编制的规定，作出批准或者不予批准的决定。
经批准的地图应当加印省测绘行政主管部门的批准文号。
涉及国家秘密的地图和供内部使用的地图不得公开出版、发行和展示。
第三十八条公开出版的交通图、城区图、旅游图及其他载有广告内容的地图，其广告版面不得超过地图图幅的百分之二十，不得压盖地图内容。
第七章法律责任
第三十九条违反本条例规定，法律、行政法规有明确规定的，依照法律、行政法规的规定处罚；法律、行政法规未作规定的，按照本条例的规定处罚。
第四十条违反本条例规定，在国家水准原点、附点及参考点所构成的水准原点网控制区域及其周围五百米范围内修建加油加气站、易燃易爆物品储存场所或者实施采掘、爆破以及其他危及水准原点地基稳固和影响正常观测行为的，由测绘行政主管部门给予警告，责令限期改正，并可处以一万元以上五万元以下的罚款。
第四十一条违反本条例规定，伪造、涂改、转借、转让测绘资质证书、测绘执业资格证书、测绘作业证件的，由测绘行政主管部门责令停止违法行为，没收违法所得和测绘成果，并处测绘约定报酬一倍以上两倍以下的罚款；情节严重的，由发证机关吊销测绘资质、资格证书或者收回测绘作业证件。
第四十二条违反本条例规定，承担应当登记测绘项目的单位实施测绘前未向测绘行政主管部门办理登记手续的，由测绘行政主管部门责令停止违法行为，暂扣测绘成果和测绘仪器，限期补办手续；逾期不补办的，可处以三万元以下的罚款。
测绘单位在规定的期限内补办手续的，测绘行政主管部门应当及时返还测绘成果和测绘仪器。
第四十三条违反本条例规定，未经批准擅自以测绘为目的进行航空摄影或者遥感的，由测绘行政主管部门责令停止违法行为，没收测绘成果，并可处以五万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十四条违反本条例规定，未经批准擅自向外国组织和个人及在我国注册的外商投资企业提供测绘成果的，由测绘行政主管部门给予警告，责令停止违法行为，并可处以五万元以上十万元以下的罚款；负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员属于国家工作人员的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十五条违反本条例规定，有下列行为之一的，由测绘行政主管部门责令限期改正；逾期不改正的，可处以一万元以下的罚款：
(一)擅自使用国家和省基础地理信息数据衍生其他地理信息数据的；
(二)未经批准擅自发布重要地理信息数据的。
第四十六条违反本条例规定，基础测绘项目、省重点工程测绘项目和使用财政资金五十万元以上的测绘项目，其测绘成果未经专门的测绘产品质量检验机构检验的，由测绘行政主管部门责令限期检验；逾期未检验的，可处以三万元以下的罚款。
第四十七条违反本条例规定，编制、出版、展示或者登载未出版的地图，未加印省测绘行政主管部门的批准文号的，由测绘行政主管部门没收全部地图及违法所得。
第四十八条违反本条例规定，广告版面超过地图图幅百分之二十或者压盖地图内容的，由测绘行政主管部门责令停止发行、销售、展示或者登载，没收全部地图及违法所得，并可处以一万元以下的罚款。
第四十九条测绘行政主管部门及其工作人员在测绘行政管理工作中，有下列行为之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
(一)对符合本条例规定条件的行政许可事项不依法予以许可或者对不符合本条例规定条件的行政许可事项予以许可的；
(二)对本条例规定的行政许可事项未按照规定期限和程序许可的；
(三)发现测绘违法行为不依法查处的；
(四)其他玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的行为。
第八章附则
第五十条本条例自2005年7月1日起施行。
商业银行外部营销业务指导意见
中国银行业监督管理委员会
商业银行外部营销业务指导意见
中国银行业监督管理委员会
一、为了规范发展商业银行外部营销业务，保障银行合法合规经营，防止外部营销活动中不规范的推介行为损害银行声誉，有效保护消费者权益，特制定本指导意见。
二、本指导意见所称商业银行（以下简称银行）是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。
三、本指导意见所称外部营销是指银行在经监管部门批准的固定营业场所以外，由银行外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的活动，包括：设立临时性摊位或路演地点、租用相对固定场所进行银行产品和服务介绍,外部营销人员上门造访与本银行尚无业务关系的客户等非实际交易性活动。不包括通过电话、互联网等渠道进行的实际销售活动或其他交易行为。
四、本指导意见所称外部营销人员是指银行负责招聘及用工管理的从事外部营销业务的银行内部员工，以及银行使用外部人力资源管理代理机构负责用工管理的外聘外部营销人员。银行应严格按照本指导意见的有关规定使用和管理外聘外部营销人员。
五、银行采取外部营销方式推介银行产品和服务，必须遵循以下原则：
（一）外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范围之内。外部营销的业务范围仅限于银行综合信息的介绍，推介银行产品，寻找和开拓客户资源，分发空白的金融产品与服务的申请文件。不得收取已经消费者填写的金融产品与服务的申请文件，不得接触现金及其他银行业务凭证和法律文件。
银行产品和服务的每个处理环节必须在经监管部门批准的银行固定营业场所内完成。
（二）银行从事外部营销业务应向所在地银监会派出机构报告，报告内容应至少包括拟推介产品的种类、操作程序、内控制度、培训计划、外部营销人员的聘用方式、管理架构、薪酬计算方法、监督检查机制、外部营销人员资质等级分类制度等。
（三）采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的地域范围仅限于银行注册地址所在城市的行政区域。
（四）外部营销场所不得长期持续存在，摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过15天；连续使用或租用时间不得超过48小时。银行参加外部组织的大型会展活动的，经向所在地银监会派出机构报告，可将连续使用或租用时间延长至展销会期限。
（五）外部营销人员在从事外部营销业务时，必须佩戴所属银行的标识，并出示载有本人姓名、所属银行、客户投诉电话等相关信息的名片。
（六）银行必须对产品进行充分的信息披露和风险揭示，确保消费者对银行所提供的产品和服务做出正确的评价，确保消费者在购买该产品之前已知晓并理解相关风险。
（七）银行不得采用不正当方式促销。银行在推介产品和服务时，向消费者提供的赠品或免费发放物品的价值应控制在合理范围之内。
六、银行应加强对外部营销人员资质的管理。
（一）银行应建立严格的聘用制度。在聘用外部营销人员时，应有严格的录用程序，确保外部营销人员具备必要的相关知识和能力。
（二）银行应建立外部营销人员资质考核制度、资质等级分类制度。对外部营销人员的资质和能力进行考核、分类，保证推介不同风险等级产品的外部营销人员具备相应的专业知识和经验。分类制度应包括资质分类标准、资质分类与推介产品之间的对应关系，以及外部营销人员分类名单等。银行应将资质分类制度在外部营销过程中以适当的方式披露给消费者。
（三）银行应对外部营销人员的人数进行一定控制，以保证银行有足够的能力实施对外部营销人员的有效管理。
（四）外部营销人员不得兼任本银行以外的任何职务；银行聘用外部营销人员时应要求其出具原所在机构的推荐信或者无不良记录的确认书。
（五）银行应建立完整的外部营销人员档案。
七、银行应建立完善的培训机制。对外部营销人员的培训应包括岗前培训和在职培训。
（一）外部营销人员上岗前，银行应对其进行系统规范的业务培训和职业道德培训。培训内容至少包括金融行业特点、银行产品知识、风险控制、客户服务礼仪、相关法律法规和职业道德等。银行应通过适当方式测试培训效果，作为上岗资格认证的依据。
（二）银行应编写相应培训资料，并由具有丰富银行从业经验的培训师来完成培训任务。
（三）在职培训应定期实施，内容至少包括更新业务知识及重申合规要求等。
八、银行应加强外部营销内部管理、内部控制制度的建设。
（一）银行应针对外部营销业务制定详细严格的操作程序和内部控制制度。内控制度至少包括外部营销行为规范、培训计划以及监督检查机制等内容。
（二）银行应建立客户投诉处理和差错处理程序，确保客户投诉和差错能够得到妥善处理，并能够迅速采取适当的补救措施。银行应定期向监管部门上报投诉情况和处理情况、内部监督检查结果等。
（三）银行在外部营销人员的考核、奖励制度建设方面，不应以推介业绩为惟一指标，还应设置合规性和客户满意度等指标。
（四）银行应建立完整的外部营销宣传材料的文档记录。
九、银行应加强保护消费者权益的管理措施。
（一） 银行应规范外部营销活动中的推介行为。外部营销人员不得向客户进行误导性及欺骗性的宣传解释，不得虚假预测或夸大陈述产品的风险和收益。对由于外部营销人员的违法违规行为造成客户损失的，银行必须承担相应的责任。
（二） 银行应规范外部营销的宣传推介材料。宣传推介材料必须真实、准确，应由消费者承担的费用、佣金的详情必须公开、透明。对于价格浮动或收益浮动产品的推介，银行必须在相关材料中以易于理解的方式明示。不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；不得有夸大或者片面的宣传。
（三） 对通过外部营销推介的产品，银行应进行充分的风险提示。风险提示应以明显的和易于理解的文字表达在宣传材料和产品与服务的申请文件中，提示内容的表述应真实、清晰、充分，示范的案例应具有代表性。
（四） 外部营销人员应严格遵循对客户资料保密的原则。
（五） 银行在外部营销活动中，如遇到消费者对外部营销推介的材料或信息的可靠性和安全性有任何疑问，应能够向消费者提供直接查询服务。
十、银行用于外部营销宣传的传媒工具不受限制，可以包括发放产品手册，在杂志、报刊、电台、电视及网站上刊登广告等多种方式。但对外宣传应当避免夸张、虚假的内容，保障宣传的真实性，并应满足本指导意见中有关营销范围、信息披露、保护消费者权益的相关要求。
十一、对违反本指导意见规定的银行及有关责任人员，按照有关法律法规进行处罚。
十二、本指导意见由中国银行业监督管理委员会负责解释。
十三、本指导意见自发布之日起施行。
二○○五年四月二十八日
